E lege! Limită de 10.000 de euro la plățile în numerar, de anul viitor!
Roxana Dobre – Agrointeligența
Începând cu 10 iulie 2027, în toate statele membre ale Uniunii Europene va intra în vigoare o nouă limită pentru plățile în numerar. Tranzacțiile comerciale care depășesc suma de 10.000 de euro nu vor mai putea fi efectuate cash, ci vor trebui realizate prin metode de plată trasabile, precum transferurile bancare sau plățile electronice, conform Regulamentului UE 2024/1624, adoptat ca parte a unui pachet legislativ privind combaterea spălării banilor.
Măsura face parte dintr-un pachet legislativ european destinat combaterii spălării banilor și finanțării activităților ilegale. Prin această reglementare, Bruxelles-ul urmărește să crească transparența tranzacțiilor financiare de valoare mare și să îmbunătățească monitorizarea fluxurilor de bani în interiorul Uniunii Europene.
UE vrea să limiteze plățile mari în numerar
Regulamentul (UE) 2024/1624 își propune să combată spălarea banilor și finanțarea terorismului prin stabilirea de norme privind:
– măsuri pe care instituțiile financiare și anumite întreprinderi și persoane fizice nefinanciare (entități obligate) trebuie să le ia pentru a preveni spălarea banilor și finanțarea terorismului;
– cerințe de transparență privind beneficiarul real 1 pentru entitățile juridice, trusturile exprese și construcțiile juridice similare; și
măsuri de limitare a utilizării abuzive a instrumentelor anonime.
Începând cu 10 iulie 2027, o nouă limită de plată în numerar de 10.000 euro se va aplica în întreaga UE. Odată ce noile reglementări vor intra în vigoare, numerarul nu va mai fi permis pentru tranzacțiile comerciale care depășesc această sumă. Atât întreprinderile, cât și persoanele fizice vor fi obligate să utilizeze metode de plată care permit identificarea tranzacțiilor, cum ar fi transferurile bancare sau plățile cu cardul.
Noile reglementări fac parte dintr-un pachet amplu de legislație a UE privind combaterea spălării banilor și a finanțării activităților ilegale. Bruxelles-ul își propune să crească transparența tranzacțiilor financiare mari și să faciliteze monitorizarea acestora de către autoritățile de aplicare a legii și organismele de reglementare.
Citiți și: Comisia Europeană a adoptat un plan de sprijinire a fermierilor loviți de scumpirea îngrășămintelor
Guvernele naționale vor avea libertatea de a impune limite și mai stricte pentru plățile în numerar
Noua regulă va fi aplicată uniform în toate statele membre, însă guvernele naționale vor avea libertatea de a impune limite și mai stricte pentru plățile în numerar. Astfel, unele țări ar putea reduce plafonul sub pragul european de 10.000 de euro.
Autoritățile europene susțin că măsura va contribui la reducerea fraudei financiare și la consolidarea securității economice în spațiul comunitar.
Statele membre :
- notifică Comisia până la tipurilor de entități juridice și construcții juridice din jurisdicția lor;
- să stabilească sancțiuni pentru încălcarea normelor privind transparența beneficiarilor reali.
